When we took out those who are under 25 and over 65, we found that participation rate jumps to 36%. When we took out people earning less than $20,000 a year—again a group, as Malcolm identified, who are amply protected by our social protection—it jumps to 56%. When you exclude those who are in other pension plans, private pension plans, who may see those as their retirement savings and have less of a need to be in RRSPs, the participation rate jumps to 77%.
Chez les moins de 25 ans et les plus de 65 ans, nous avons constaté que le taux de participation grimpe à 36 p. 100. En éliminant les personnes gagnant moins de 20 000 $ par an—et qui, comme l'a indiqué Malcolm, sont largement protégées par la sécurité sociale—il s'élève à 56 p. 100. Quand on exclut les bénéficiaires d'autres régimes de pension privés qui considèrent ces régimes comme leur source de revenu de retraite et qui ont moins besoin d'avoir des REER, le taux de participation grimpe à 77 p. 100.
