In the current context of the Irish PMI market, due to its worse-than-average risk profile, the state owned insurer, i.e. the Voluntary Health Insurance Board (VHI) is expected to be a net beneficiary of the RES, while its competitors (i.e. Laya, Aviva, GloHealth) are expected to be net contributors. It is important to note that, on the other hand, net contributors, as a consequence of having a greater proportion of younger and healthier people, enjoy lower claims costs.
Das RES sieht einen Kostenbeitrag der jüngeren und gesundheitsmäßig besser gestellten Personen für ältere und weniger gesunde Menschen vor. Unter den derzeitigen Gegebenheiten auf dem irischen Markt für private Krankenversic
herungen dürfte der staatliche Versicherer Voluntary Health Insurance Board (VHI) aufgrund seiner überdurchschnittlich hohen Risiken Nettoempfänger des RES sein; seine Wettbewerber Laya, Aviva und GloHealth hingegen werden Nettobeitragszahler sein. An dieser Stelle ist es jedoch wichtig, darauf zu verweisen, dass Nettobeitragszahler mit einem höheren Anteil an jüngeren und gesünderen Versicherten geringere Kosten im
...[+++]Hinblick auf die Versicherungsansprüche haben.